为进一步完善对银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格的管理，8月30日中国银监会就起草的《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法（征求意见稿）》（以下简称《高管办法》），公开向社会各界公开征求意见。本次征求意见截止日期为2012年9月30日。
相比较于目前正在施行《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》，新的《高管办法》对于金融机构拟任、现任独立董事加强监管力度，提升了监管标准，额外增加七条专门针对拟任、现任独立董事及其近亲属的限制性条款。比如《高管办法》第十一条规定，除不得存在第九条、第十条所列情形外，金融机构拟任、现任独立董事还不得存在下列情形：（一）本人及其近亲属合并持有该金融机构1%以上股份或股权；（二）本人或其近亲属在股东单位任职；（三）本人或其近亲属在该金融机构、该金融机构控股或者实际控制的机构任职；（四）本人或其近亲属在不能按期偿还该金融机构贷款的机构任职；（五）本人或其近亲属任职的机构与本人拟（现）任职金融机构之间存在因法律、会计、审计、管理咨询、担保合作等方面的业务联系或债权债务等方面的利益关系，以致于妨碍其履职独立性的情形；（六）本人或其近亲属可能被拟（现）任职金融机构大股东、高管层控制或施加重大影响，以致于妨碍其履职独立性的其他情形；（七）银监会根据审慎监管规则认定的其他情形。
相比较于目前正在施行《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》，新的《高管办法》还对银行高管人员的任职资格终止、任职资格失效等情形作出新的规定。比如《高管办法》规定，有下列情形之一的，监管机构应该撤销已做出的任职资格核准决定：（一）监管机构工作人员滥用职权、玩忽职守、超越职权、违反法定程序对不具备任职资格条件的人员核准其任职资格的；（二）金融机构董事（理事）、高级管理人员申请任职资格时存在不具备任职资格条件的情形，监管机构在审核时未发现，但在核准其任职资格后发现该情形的；（三）不符合任职资格基本条件的人员通过不正当手段取得董事（理事）、高级管理人员任职资格的；（四）依法应当撤销任职资格核准决定的其他情形。
《高管办法》第二十六条规定，已拥有任职资格的拟任、现任董事（理事）和高级管理人员出现下列情形之一的，该人员任职资格失效，金融机构应及时将相关情况报告监管机构：
（一）监管机构发出任职资格核准文件三个月后，未实际到任履行相应职责，且未向监管机构提供正当理由的；（二）因死亡、失踪、或者丧失民事行为能力，而被金融机构停止其董事（理事）或高级管理人员任职的；（三）因主动辞职、被金融机构解聘、罢免，或退休及身体原因等不再担任金融机构董事（理事）或高级管理人员职务的；（四）因被有权机关实施限制人身自由措施、被批捕、或被追究刑事责任而被金融机构停止其董事（理事）或高级管理人员任职的；（五）因在同一法人机构内部调整职务而停止担任董事（理事）或高级管理人员职务的时间持续一年以上的。
来源：法制网
